Depósitos a Plazo
16.1 ¿Qué son los Depósitos a Plazo?
Este módulo permite gestionar depósitos a plazo fijo de la compañía. Cuando se crea un depósito, el sistema registra automáticamente un egreso en la cuenta bancaria de origen, y al retirarlo, registra el ingreso correspondiente. También permite renovar depósitos al vencimiento.
🔒 Permiso requerido: Módulo de Tesorería — Depósitos a Plazo.
16.2 Acceder a Depósitos a Plazo
- En el menú superior, haga clic en Tesorería
- Seleccione Depósitos a plazo
16.3 Vista Principal
Indicadores Superiores
| Indicador | Descripción |
|---|---|
| Total Invertido | Suma de todos los depósitos activos |
| Depósitos Activos | Cantidad de depósitos vigentes |
| Depósitos Retirados | Cantidad de depósitos ya cobrados |
| Total Depósitos | Cantidad total histórica |
Tabla de Depósitos
| Columna | Descripción |
|---|---|
| Cuenta Origen | Cuenta bancaria desde donde se hizo el depósito |
| Monto | Cantidad invertida |
| Inicio | Fecha de inicio del depósito |
| Vencimiento | Fecha de vencimiento |
| Plazo | Cantidad de días |
| Estado | Activo, Retirado, Vence pronto, Vencido |
| Acciones | Ver, Renovar, Retirar |
Estados del Depósito
| Color | Estado | Descripción |
|---|---|---|
| Verde | Activo | Depósito vigente |
| Amarillo | Vence pronto | Faltan pocos días para el vencimiento |
| Rojo | Vencido | Ya pasó la fecha de vencimiento sin retirarlo |
| Gris | Retirado | Depósito ya fue cobrado |
📸 Captura de pantalla: Vista principal de depósitos a plazo con tabla y estados.
16.4 Crear un Nuevo Depósito
- Haga clic en "Nuevo Depósito"
- Complete el formulario en 3 secciones:
Sección: Origen y Monto
| Campo | Obligatorio | Descripción |
|---|---|---|
| Cuenta bancaria | ✅ | Seleccione la cuenta de origen (se muestra el saldo disponible) |
| Monto | ✅ | Cantidad a depositar a plazo |
| Fecha de inicio | ✅ | Fecha en que comienza el depósito |
Sección: Plazo y Vencimiento
| Campo | Obligatorio | Descripción |
|---|---|---|
| Plazo en días | ✅ | Duración del depósito (por defecto: 30 días) |
| Fecha de vencimiento | — | Se calcula automáticamente según el plazo |
Sección: Notas Adicionales
| Campo | Obligatorio | Descripción |
|---|---|---|
| Descripción | Notas opcionales sobre el depósito (máx. 500 caracteres) |
- Haga clic en "Crear Depósito"
📸 Captura de pantalla: Formulario de creación de depósito a plazo.
⚠️ Importante: Al crear el depósito, se registrará automáticamente un egreso en la cuenta bancaria seleccionada por el monto del depósito.
16.5 Ver Detalle de un Depósito
Al hacer clic en un depósito, se muestra:
Cabecera
- Monto invertido (destacado)
- Banco y cuenta de origen
- Fechas de inicio y vencimiento
- Plazo en días
- Estado actual
Indicadores
| Indicador | Descripción |
|---|---|
| Monto Invertido | Capital depositado |
| Plazo | Duración en días |
| Días Restantes | (si activo) Días hasta el vencimiento |
| Monto Retirado | (si retirado) Cantidad efectivamente cobrada |
| Ganancia/Pérdida | (si retirado) Diferencia entre lo retirado y lo invertido |
Información Detallada
- Cuenta bancaria de origen
- Monto, fechas, plazo
- Descripción
- Quién lo creó
- Folio del egreso registrado automáticamente
Si fue Retirado
Se muestra además:
- Monto retirado
- Fecha de retiro
- Quién lo retiró
- Ganancia o pérdida
- Folio del ingreso registrado automáticamente
📸 Captura de pantalla: Detalle de un depósito activo.
📸 Captura de pantalla: Detalle de un depósito retirado mostrando ganancia.
16.6 Retirar un Depósito
Cuando desee cobrar un depósito a plazo:
- En el detalle del depósito, haga clic en "Retirar"
- Complete:
| Campo | Obligatorio | Descripción |
|---|---|---|
| Monto retirado | ✅ | Cantidad que recibe (puede incluir intereses o descontar comisiones) |
| Fecha de retiro | ✅ | Fecha efectiva del retiro |
- Confirme la operación
⚠️ Importante: Al retirar, se registrará automáticamente un ingreso en la cuenta bancaria de origen.
💡 Consejo: Si el monto retirado es mayor que el invertido, la diferencia se calculará como ganancia. Si es menor, se mostrará como pérdida.
📸 Captura de pantalla: Formulario de retiro de depósito a plazo.
16.7 Renovar un Depósito
Si desea extender un depósito al vencimiento:
- En el detalle del depósito, haga clic en "Renovar"
- Ingrese el nuevo plazo en días
- Confirme la renovación
El depósito se extenderá por el nuevo plazo desde la fecha de vencimiento original.
📸 Captura de pantalla: Formulario de renovación de depósito.